III Filar
Plan na Życie
Plan na Życie łączy to, co najlepsze ze świata ubezpieczeń i finansów - regularne oszczędzanie i ochronę, dając Ci przy tym możliwość samodzielnego zarządzania swoją umową. Sam określasz sumę ubezpieczenia i swobodnie modyfikujesz ją zależnie od swojej aktualnej sytuacji życiowej. Sam decydujesz o składce - w trakcie umowy możesz zmieniać jej wysokość i częstotliwość, a nawet skorzystać z czasowego zawieszenia jej opłacania. Możesz zrobić to wszystko bez wychodzenia z domu - przez Internet! Skorzystaj z naszej oferty i lokuj swoje środki w starannie dobranych funduszach ciesząc się przy tym ochroną ubezpieczeniową na wybranym przez Ciebie poziomie.
Lubisz być na bieżąco? Pamiętaj, że aktualny status swojej umowy możesz sprawdzać na koncie internetowym. W dowolnym momencie możesz wpłacać środki na swoje konto dodatkowe zachowując przy tym nieograniczony dostęp do zgromadzonych tam pieniędzy. Korzystaj z pełnej swobody i stwórz swój własny, skrojony na miarę produkt! A wszystko to już od 100 zł miesięcznie! Nie czekaj - stwórz swój Plan na Życie.
Zapytaj agenta o szczegóły oferty. Dobrze jest mieć Plan na Życie. Oto kilka powodów:
- DOSTĘPNOŚĆ - łatwy i wygodny dostęp przez Internet
- NOWOCZESNOŚĆ - możesz korzystać z gotowych strategii inwestycyjnych wybierając fundusze modelowe
- ELASTYCZNOŚĆ - nareszcie produkt w pełni dopasowany do Twoich potrzeb
- EFEKTYWNOŚĆ - Twoje pieniądze lokujesz w starannie dobranych funduszach
- WOLNOŚĆ - to Ty wybierasz, czego potrzebujesz
- ATRAKCYJNOŚĆ - składka już od 100 zł miesięcznie
- KOMPLEKSOWOŚĆ - jedna umowa, która łączy wszystkie korzyści według Twoich wskazań.
Pliki do pobrania:
Ogólne warunki ubezpieczenia
Regulamin funduszy
Twoje Marzenia
Twoje Marzenia to ubezpieczenie, które pozwoli Ci w prosty sposób połączyć ochronę ubezpieczeniową z oszczędzaniem. Kwota, jaka otrzymasz na koniec umowy może powiększyć Twoją przyszłą emeryturę, możesz ją również przeznaczyć na inny cel. Ubezpieczenie TWOJE MARZENIA pełni również funkcję ochronną i gwarantuje bezpieczeństwo finansowe Twojej rodziny gdyby Ciebie zabrakło.
Jakie korzyści otrzymujesz?
- Masz gwarancję, że na koniec umowy odbierzesz kapitał, który może stanowić Twój dodatkowy fundusz emerytalny lub może być wykorzystany na dowolnie wybrany przez Ciebie cel.
- Suma ubezpieczenia wypłacona z polisy jest prawnie zwolniona z podatku od zysków kapitałowych oraz podatku spadkowego. Zapewniamy Ci dożywotnie ubezpieczenie Twojego życia, które działa na całym świecie i w każdym czasie.
- Masz gwarancję, że w przypadku Twojej śmierci wskazanym przez Ciebie osobom (Uposażonym) wypłacimy określoną kwotę, którą sam wybrałeś (suma ubezpieczenia).
- Uposażeni otrzymają pieniądze z ubezpieczenia w bardzo krótkim czasie i bez kłopotliwego postępowania spadkowego.
- Sam wybierasz czas trwania umowy ubezpieczenia dostosowując go do swoich osobistych potrzeb.
- W przypadku trudności z regularnym opłacaniem polisy masz możliwość zawieszenia opłacania składek, zamiany polisy na ubezpieczenie bezskładkowe, lub skrócenia okresu ubezpieczenia.
- Masz zagwarantowaną możliwość podwyższania sumy ubezpieczenia o wskaźnik indeksacyjny, którego zadaniem jest urealnienie przyszłej wypłaty świadczenia.
- Wybrana przez Ciebie suma ubezpieczenia będzie dodatkowo powiększać się o wypracowany przez PZU Życie SA dodatkowy zysk z inwestowania części składek klientów.
- Możesz rozszerzyć umowę o dodatkowe świadczenia:
Pliki do pobrania:
Ogólne warunki ubezpieczenia
Ogólne warunki ubezpieczenia ze składką
płatną jednorazowo
Indywidualne Konto Emerytalne
Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) to najkorzystniejsza forma oszczędzania w ramach III filaru zreformowanego systemu emerytalnego. Umożliwia systematyczne gromadzenie oszczędności z przeznaczeniem na okres emerytalny, zwolnione z podatku od zysków kapitałowych. Wpłaty można zawiesić w każdej chwili - np. z powodu trudnej sytuacji życiowej lub nieprzewidzianych wydatków. Oszczędności można również wykorzystać w dowolnym momencie - potrącany wówczas podatek dotyczy jedynie osiągniętych zysków i jest taki sam jak przy każdej innej formie oszczędzania, np. lokacie bankowej.
Rezygnacja z oszczędzania na IKE przed terminem pozwala zachować zarówno większość dotychczasowych zysków, jak i prawo do ponownego założenia IKE w przyszłości.
IKE jest optymalne dla osób w każdym wieku i może być traktowane jako średnioterminowa lokata inwestycyjna. Jest atrakcyjne nie tylko dla osób młodych - 5-letni minimalny okres inwestycyjny jest skrócony do 3 lat (osoby urodzone w 1945 r. lub wcześniej) albo 4 lat (osoby urodzone w latach 1946-1948).
Brak 19% podatku od zysków kapitałowych oraz dochodowość funduszy inwestycyjnych tworzą idealne warunki dla ponadprzeciętnego wzrostu zgromadzonych oszczędności.
Pliki do pobrania:
Regulamin prowadzenia IKE
Plan inwestycyjny KOMFORT
Plan Inwestycyjny KOMFORT to prosty i przyjazny produkt inwestycyjny, oparty na funduszach z oferty Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych PZU SA. Cechuje go przede wszystkim: wymóg systematyczności wpłat, niska wymagana miesięczna wpłata - wystarczy wpłacać 100 zł, możliwość wyboru programu inwestowania wpłat.
Klient ma do wyboru jeden z dwóch programów inwestowania:
- Program optymalny -
przeznaczony jest dla Klientów o
umiarkowanej skłonności do
ryzyka, ale zorientowanych na
osiąganie dochodów
przewyższających zyski z lokat
bankowych. W ramach tego
programu wpłacane przez Klienta
pieniądze dzielone są zgodnie z
zaleceniem fachowców, pomiędzy
dwa fundusze:
- PZU FIO Akcji KRAKOWIAK (25%) oraz
- PZU FIO Stabilnego Wzrostu MAZUREK (75%).
- Program indywidualny -
przeznaczony jest dla Klientów,
którzy chcą samodzielnie tworzyć
strategię inwestycyjną na bazie
funduszy inwestycyjnych z oferty
TFI PZU SA. W ramach programu
indywidualnego dostępne są
następujące fundusze
inwestycyjne TFI PZU SA:
- PZU FIO Papierów Dłużnych POLONEZ
- PZU FIO Bezpiecznego Inwestowania
- PZU FIO Stabilnego Wzrostu MAZUREK
- PZU FIO Zrównoważony
- PZU FIO Akcji KRAKOWIAK
- PZU FIO Akcji NOWA EUROPA.
Inwestowanie w Planie Inwestycyjnym KOMFORT daje możliwość: bezpłatnych, nielimitowanych zmian programów inwestowania, a także sposobu podziału wpłat pomiędzy fundusze w przypadku programu indywidualnego, bezpłatnych, nielimitowanych przeniesień zgromadzonych środków między funduszami, składania zleceń telefonicznych i internetowych, otwarcia rejestru dla osoby z ograniczoną zdolnością lub bez zdolności do czynności prawnych, dzięki czemu taki produkt może być otwarty przez rodziców dla dzieci korzystania z rachunku alokowanego (jeden rachunek do wpłat jednocześnie na kilka funduszy inwestycyjnych). swobodnego dzielenia środków między fundusze dostępne w programie indywidualnym (procentowy podział wpłat między wybrane fundusze określa Klient),
Pliki do pobrania:
Regulamin uczestnictwa
Plan inwestycyjny PRESTIŻ
Plan Inwestycyjny PRESTIŻ jest unikalnym, prostym i przyjaznym produktem inwestycyjnym na rynku. Cechuje go brak początkowych opłat manipulacyjnych - alokacja 100% każdej wpłaty, swoboda w dokonywaniu kolejnych wpłat (w momencie przystąpienia do Planu Uczestnik nie deklaruje częstotliwości ani wysokości przyszłych wpłat - dopłaty są dobrowolne oraz w dowolnych terminach), możliwość wyboru najdogodniejszego programu inwestycyjnego (wpłacone środki dzielone są między fundusze inwestycyjne TFI PZU S.A. zgodnie z wybraną strategią inwestycyjną).
Środki gromadzone w ramach Planu mogą być inwestowane w fundusze inwestycyjne TFI PZU SA w ramach jednego z programów inwestycyjnych:
- Program optymalny -
przeznaczony dla Klientów o
umiarkowanej skłonności do
ryzyka, ale zorientowanych na
osiąganie dochodów
przewyższających zyski z lokat
bankowych (wpłacane środki
dzielone są zgodnie z zaleceniem
fachowców między:
- PZU FIO Akcji KRAKOWIAK (25%) oraz
- PZU FIO Stabilnego Wzrostu MAZUREK (75%)
- Program indywidualny -
przeznaczony dla Klientów,
którzy są świadomi swoich
potrzeb inwestycyjnych i chcą
samodzielnie tworzyć strategię
inwestycyjną na bazie funduszy
inwestycyjnych TFI PZU SA
dostępnych w Planie
Inwestycyjnym PRESTIŻ. W ramach
programu indywidualnego dostępne
są następujące fundusze
inwestycyjne TFI PZU SA:
- PZU FIO Papierów Dłużnych POLONEZ
- PZU FIO Bezpiecznego Inwestowania
- PZU FIO Stabilnego Wzrostu MAZUREK
- PZU FIO Zrównoważony
- PZU FIO Akcji KRAKOWIAK
- PZU FIO Akcji Nowa Europa.
Pliki do pobrania:
Regulamin uczestnictwa
© Elżbieta Demczuk 2010